O fluxo de caixa é o que mantém a empresa funcionando. Todas as operações realizadas para atingir os objetivos do seu negócio passam, uma hora ou outra, pela entrada ou saída de recursos.
De forma minimalista, podemos dizer que o funcionamento de uma empresa segue um ciclo de: saída de recurso, atividade econômica, entrada de recurso de valor maior que a saída. Porém, na prática, não é tão simples e linear assim, não é?
São diversas contas a serem pagas com prazos diferentes, juros, multas, descontos. Enquanto isso, clientes pagam suas dívidas com prazos diferentes e em diversas parcelas. Se você não parar para controlar isso tudo, vai acabar perdido em meio a tantas operações.
Entendendo as dificuldades enfrentadas para manter um controle financeiro eficiente, veremos a seguir 7 dias para organizar o fluxo de caixa da sua microempresa!
- Defina um período para controlar
Comece definindo qual será o período de tempo que o seu fluxo de caixa irá controlar. Pode ser um dia, uma semana, um mês, um ano. Períodos mais curtos tornam a planilha complexa, enquanto período mais longos tornam difícil o controle das receitas e despesas.
A dica é começar com um período mensal, uma vez que você tem despesas periódicas mensais, como contas de água, luz e telefone.
- Descubra o saldo de todas as contas da sua microempresa
Reúna todos os saldos disponíveis na sua empresa. Caixa, contas bancárias e qualquer outra fonte de dinheiro disponível. Esse saldo inicial será o ponto de partida para o seu fluxo de caixa.
- Identifique as operações periódicas
Existem uma série de operações que você realiza periodicamente. O valor pago pelo aluguel da sala comercial e a conta da internet são exemplos disso. Se você sabe a quantia que deverá ser paga e a data de vencimento, já pode registrar essas operações nos fluxos de caixa de períodos futuros.
- Registre as contas a pagar e a receber
Anote todas as contas que você tem para pagar e para receber. Considerar todas as operações que envolvam entradas e saídas de recursos futuras que são certas é essencial para um bom fluxo de caixa.
Você poderá visualizar de forma clara qual é a parcela do seu caixa que já está comprometido com despesas nos períodos seguintes e também terá condições de cobrar os pagamentos de seus clientes nos prazos combinados.
- Classifique as receitas e despesas em categorias
Crie categorias de despesas e receitas para facilitar a análise das contas. Com isso, será fácil visualizar se as suas principais despesas são administrativas, com materiais de consumo, serviços ou mercadorias, por exemplo.
O ideal é criar categorias o suficiente para que você seja capaz de suprir as necessidades do controle financeiro. Poucas categorias deixarão seu controle financeiro muito superficial, enquanto muitas categorias podem deixar o controle financeiro desnecessariamente complexo.
- Crie o hábito de atualizar o fluxo de caixa
A principal causa do descontrole financeiro não é a ausência de um fluxo de caixa, e sim o fluxo de caixa desatualizado. Anote todas as entradas e saídas no momento em que acontecem, sem deixar para depois. Caso contrário, você acabará em uma bola de neve com informações faltando e equivocadas.
- Analise o corrija o seu planejamento financeiro
Com todos os dados do seu fluxo de caixa em dia, você pode identificar com antecedência o que irá acontecer com o caixa da sua empresa e antecipar-se à todas as situações. Se você terá muitas despesas em dois meses, comece desde agora a poupar dinheiro para ter condições de pagá-las.
Você também poderá notar tendências depois de um grande período de análise. Talvez as suas vendas caiam em alguns meses do ano e subam em outros. Saber disso permite que você se planeje de modo que nunca falte dinheiro em caixa,
Como você organiza o fluxo de caixa em sua microempresa? As dicas apresentadas foram úteis para melhorar o seu controle financeiro? Deixe o seu comentário!
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